.svg)
.svg)
.svg)
.svg)
.svg)
Я є фінансовим планувальником з понад 8-річним досвідом у сфері фінансових консультацій. Працюю в компанії Origin (США), де допомагаю клієнтам у досягненні їхніх фінансових цілей, а також викладаю фінансову грамотність в університеті. Мої спеціалізації охоплюють загальне фінансове планування, інвестування на фондових ринках США, Європи та Азії, управління ризиками, страхування, пенсійне планування, cash flow та бюджетування, а також планування освіти для дітей.
Я вірю, що фінансовий успіх починається з чітко визначених цілей та грамотного планування, і прагну зробити цей процес якомога зрозумілішим для кожного клієнта.
Окрім професійної діяльності, моїми захопленнями є читання, гра на гітарі та ведення блогу. Особливу увагу приділяю психології грошей та тому, як емоції і поведінкові звички впливають на фінансові рішення.
.svg)
.svg)
.svg)
.svg)
.svg)
.svg)
-
.svg)
.svg)
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Suspendisse varius enim in eros elementum tristique. Duis cursus, mi quis viverra ornare, eros dolor interdum nulla, ut commodo diam libero vitae erat. Aenean faucibus nibh et justo cursus id rutrum lorem imperdiet. Nunc ut sem vitae risus tristique posuere.
.svg)
.svg)
1. Оцінка фінансового стану:1
.1. Аналіз доходів, витрат, заощаджень, активів і зобов’язань.
1.2.Огляд поточних інвестицій, боргових зобов'язань та джерел доходу.
2. Визначення фінансових цілей:
2.1. Встановлення короткострокових і довгострокових фінансових цілей, таких як накопичення капіталу, купівля нерухомості, освіта для дітей, пенсійне забезпечення.
3.Планування грошових потоків (cash flow):
3.1. Розробка ефективного бюджету для контролю за витратами та оптимізації заощаджень.
3.2. Створення плану для забезпечення стабільного грошового потоку та накопичень.
4. Інвестиційна стратегія:
4.1. Розробка диверсифікованого портфеля інвестицій з урахуванням вашого профілю ризику та цілей (наприклад, ETF на ринках США, Європи, Азії).
4.2. Поради щодо розподілу активів та управління ризиками.
5. Пенсійне планування:
5.1. Оцінка майбутніх пенсійних потреб та створення стратегії для забезпечення бажаного рівня життя після виходу на пенсію.
6. Страхування та управління ризиками:
6.1. Перевірка наявного страхового захисту (життя, здоров'я, майно) та рекомендації щодо необхідних полісів для захисту активів і доходів.
7. Планування спадщини та захист активів:
7.1. Розробка плану передачі активів вашим спадкоємцям, з урахуванням податкових та юридичних аспектів.
8. Планування освіти для дітей:
8.1.Створення стратегії фінансування освіти для ваших дітей, враховуючи потенційні інвестиції та фонди.
9. Регулярний моніторинг та коригування:
Щорічний перегляд та оновлення плану в залежності від змін у фінансовій ситуації або нових цілей.
Тривалість розробки плану близько 7-10 днів
