Finguiders – платформа з підбору особистих фінансових радників

Фінансовий радник допомагає вам орієнтуватися у вашому фінансовому житті та забезпечити ваше фінансове майбутнє. Ви можете найняти такого фахівця для допомоги з певною фінансовою потребою або для створення комплексного фінансового плану.
‍
Деякі фінансові радники можуть зосереджувати свою практику на певних сферах, таких як управління боргом або податкове планування. Інші можуть мати досвід роботи з певними ситуаціями, такими як родини військовослужбовців і родини з дітьми з особливими потребами. Загалом, основні види послуг, які пропонує фінансовий радник, - це фінансові консультації та фінансове планування. Ви можете скористатися платформою Finguiders, щоб шукати фахівців за конкретними послугами, фінансовими цілям та інвестиційними інструментами.

Насправді, 0. Якщо у вас поки що немає заощаджень, то фінансовий радник допоможе вам сформувати бюджет, оптимізувати витрати, вивільнити кошти, з якими ви зможете почати досягати ваших фінансових цілей.

Більшість з нас знає, що потрібно заощаджувати гроші. Але коли справа доходить до реального заощадження, люди зазвичай поділяються на дві категорії: ті, хто не планує, і ті, хто планує. Ті, хто не планує, зазвичай заощаджують, коли можуть, можливо, відкладаючи невелику суму на депозит або ховають готівкову валюту вдома, або ж купують нерухомість, сподіваючись, що в довгостроковій перспективі все вийде добре. Ті, хто планує, зазвичай знають, на що вони заощаджують, скільки потрібно відкладати і скільки часу знадобиться для досягнення їх цілей.
‍
Для успішних інвесторів фінансовий план є основою, на якій можна будувати своє життя, розуміти та досягати свої цілі. Наявність плану допомагає людині приймати раціональні фінансові рішення.
‍
Дослідження показали, що люди, які працюють з професійним фінансовим радником, частіше приймають кращі фінансові рішення, ніж інші, з урахуванням рівнів ризику портфеля, звичок заощадження, покриття страхування життя, і резервних заощаджень.

Ви наполегливо працювали заради своїх грошей, тому важливо провести дослідження перед вибором фінансового консультанта. Кращий фінансовий радник розуміє ваші потреби, допомагає вам встановити фінансові цілі та створити план для їх досягнення. Щоб знайти свого фінансового радника, використовуйте правило 4-х К:
1) Компетентність: Перевірте досвід, освіту та репутацію.
2) Компенсація: Обирайте фахівців, які отримують винагороду тільки у вигляді гонорару, і не мають конфлікту інтересів, отримуючи комісії від інвестиційних інструментів, які радять своїм клієнтам.
3) Кваліфікація: Обирайте фахівців, які мають професійні сертифікації, такі як Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA), та інші.
4) Комфорт: Ви будете довіряти цій людині своє фінансове майбутнє, свої цілі і мрії. Переконайтесь, що вам комфортно спілкуватися з вашим консультантом і що ви відчуваєте, що вас справді слухають і чують! Комфорт у спілкування не менш важливий, ніж компетенції та сертифікації.
‍
Нарешті, пам'ятайте, що ви не обираєте фінансового радника на все життя. Якщо ви більше не відчуваєте комфорт або впевненість у своєму консультанті, як раніше, можливо, настав час знайти нового фахівця. Не вагайтеся і не соромтеся змінювати його. Адже йдеться про вашу фінансову безпеку.
‍
Ви можете використовувати платформу Finguiders для зручного пошуку, порівняння та бронювання фінансового радника.

Після того, як ви обрали фахівця, дату та час сесії, ви можете зробити оплату банківською картою, в тому числі закордонних банків.

Вартість роботи фінансового радника варіюється в залежності від кваліфікації, досвіду, послуги та інших факторів. На сайті Finguiders фінансові радники самостійно встановлюють вартість одногодинної консультації для вирішення точкових питань, та вартість комплексного фінансового плану.

Після оплати та бронювання дати та часу консультації, ви отримаєте посилання на он-лайн зустріч з обраним вами фінансовим радником. Ви можете запропонувати змінити дату та час зустрічі. Здебільшого це зустріч-знайомство. Для роботи фахівцю потрібно більше дізнатися про вас, ваш поточний фінансовий стан, ваші цілі, задачі та проблеми, ваш рівень толерантності до ризиків. Можливо ви вже давно інвестуєте, можливо ви ще ніколи не формували особистий бюджет. Після першого знайомства, фінансовий радник запропонує вам індивідуальну дорожню карту, яка приведе вас до формування особистого фінансового плану.

Вашому фінансовому раднику потрібна чітка картина вашої поточної фінансової ситуації, включаючи активи, зобов'язання, доходи та витрати, щоб точно оцінити ваше фінансове здоров'я і створити план, адаптований до ваших потреб. Розуміння вашого фінансового стану допомагає фахівцю узгодити ваші фінансові цілі з вашими поточними ресурсами та майбутніми планами.

Так, етичні стандарти сертифікованих фінансових радників зобов'язують зберігати усю отриману інформацію від клієнта в таємниці. Дані про ваше поточне фінансове становище та фінансові плани не передаються третім сторонам, в тому числі платформа Finguiders не має доступу до цих даних.

Час формування фінансового плану залежить більше від вас, наскільки оперативно ви передаватиме усі необхідні фінансові дані своєму раднику, чи є у вас уже сформовані цілі та бюджет. В середньому формування плану займає від 1 тижня до 1 місяця.

Наша платформа не бере оплату за пошук та вибір фінансового радника. Ви сплачуєте комісію в момент проведення транзакції-платежу за бронювання консультації.

Зверніться, будь-ласка, в підтримку finguiders: help@finguiders.com

Кошти можна відшкодувати за умови звернення не пізніше ніж за 24 години до першої консультації. Для відшкодування коштів за сплачену консультацію або фінансовий план, будь ласка, зверніться до нашої підтримки і заповніть форму на відшкодування. Ваша заявка буде розглянута протягом 14 робочих днів.

Так. Для цього ви можете скористатись спеціальним посиланням по скасуванню / перенесенню бронювання, яке ви отримаєте після оплати консультації. Зверніть увагу, що скасування бронювання не означає автоматичного повернення коштів. Якщо ви хочете отримати відшкодування за ще не отриману консультацію, зверніться в службу підтримки не пізніше ніж за 24 години до першої консультації.

Зверніться, будь-ласка, в підтримку finguiders: help@finguiders.com